Ужесточение внутреннего контроля

Коршунов Д.

Постановлением Совета Министров Республики Беларусь от 15.09.2016 № 727 внесены изменения в приложение к постановлению Совета Министров Республики Беларусь от 24.12.2014 № 1249 «Об установлении общих требований к правилам внутреннего контроля», содержащее общие требования к правилам внутреннего контроля.

Документ принят с целью приведения законодательства в соответствие с изменениями, предусмотренными с указанной даты в Законе Республики Беларусь от 30.06.2014 № 165-З «О мерах по предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения» (далее ― Закон № 165-З). В частности, Постановлением № 1249 уточнено, что правила внутреннего контроля (далее ― правила) должны определяться лицами, осуществляющими финансовые операции, с учетом не только общих требований к таким правилам, но и требований к правилам внутреннего контроля, определяемых государственными органами, контролирующими деятельность лиц, осуществляющих финансовые операции.

Установлено, что факторы риска, влияющие на повышение (понижение) степени риска работы с клиентом, могут классифицироваться как по типу, так и по профилю клиента, а также совокупности сведений о нем, видам осуществляемых им финансовых операций, географическим регионам места жительства (места нахождения), места осуществления деятельности и другим факторам.

Расширен перечень мер внутреннего контроля, предпринимаемых в целях предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения, в число которых дополнительно включены:

– замораживание средств и (или) блокирование финансовых операций в случаях, определенных в ст. 9¹ Закона № 165-З, а также информирование собственника или владельца средств, участника финансовой операции о замораживании средств и (или) блокировании финансовой операции;

– исполнение решений органа финансового мониторинга о приостановлении и возобновлении финансовых операций в случаях, предусмотренных Законом № 165-З.

Полная версия статьи в № 10 «Юридического мира».